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公募直销新玩法:提供投资解决方案

近期,有基金公司在直销时一改“产品供应商”的传统形象,融合了投顾理念,提供投资解决方案。业内人士认为,在直销越来越难的情况下,基金直销提供优质服务以提升用户忠实度,或是一大出路。但...

近期,有基金公司在直销时一改“产品供应商”的传统形象,融合了投顾理念,提供投资解决方案。业内人士认为,在直销越来越难的情况下,基金直销提供优质服务以提升用户忠实度,或是一大出路。但与此同时,基金公司须对现有文化理念、内部流程进行重塑和适配。

这种融合投顾理念的销售形式,无疑是种“新尝试”。“按过往经验看,卖短期收益率高的产品见效较快,但长期来看可能降低用户的信任。真正将投顾理念融入基金直销需要一定魄力,可能牺牲短期效益。”有投顾试点机构人士对记者说。

基金公司发展直销业务并非易事。据道乐研究院统计,2022年近10家基金公司宣布下架App。“我们公司直销渠道的收入无法覆盖运营成本,直销用户数及保有规模较小的基金公司应该不在少数。”有基金业人士透露。

未来,投顾理念融入基金直销或是一条出路。“直销渠道客户对基金公司的品牌认知更强,可通过直销渠道为客户提供更好的投资理财服务。基金公司可通过发展直销渠道,将投研专业能力转化为面向个人客户的服务能力,不再做产品的‘供应商’。不过,这种做法的难点在于,在资产管理向财富管理转变的过程中,须对现有的文化、理念和内部流程进行重塑和适配。”一位业内人士说。2023和百万基民在新浪财经定投基金,一键购买抓住更好投资机遇

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